Analisa Kredit untuk sektor mikro kredit dan UMKM membutuhkan pendekatan praktis tersendiri dalam menentukan kalayakan pemberian kredit. Pada pelatihan ini para peserta akan diberikan teknik praktis dalam menganalisa kebutuhan, kemampuan dan karakter sebagai landasan penting dalam penentuan pemberian kredit mikro. Peserta juga akan dibekali dengan teknik monitoring, mendapatkan informasi dan pembinaan serta pemecahan masalah paska pemberian kredit.
TUJUAN
Memahami Karakteristik Usaha Mikro
Memahami aspek utama dalam analisa kredit usaha mikro
Memahami teknik dalam menganalisa kebutuhan
Menguasai teknik dalam menilai karakter
Menguasai teknik menganalisa rekening dan buku kas
Menganalisa kemampuan membayar
Teknik Interview dan Aplikasi Aspek Psikologis
Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah
POKOK BAHASAN
Kredit Mikro
Karakteristik Usaha Mikro
Kebutuhan Kredit Mikro : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
Kesulitan Analisa Kredit Mikro : keterbatasan informasi dan data, pengeluaran pribadi, dan menejemen tradisional
Aspek Penting Dalam Analisa Kredit Mikro
Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisa Kredit Mikro
Risiko Kredit Mikro
Penyebab Macetnya Kredit Mikro
Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro
Analisa Kebutuhan
Aspek Penilaian Kebutuhan : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
Perhitungan Modal Kerja
Penilaian Pemasaran
Penilaian Kapasitas Usaha dan Menejemen
Analisa Karakter
Menganalisa Karakter dan Watak
Kebiasaan Diluar Usaha
Pengalaman dan Latar Belakang
Menganalisa Ketaatan Memenuhi Kewajiban
Estimasi Penjualan dan Laba Usaha
Mengestimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro
Mengestimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro
Mengestimasi Pengeluaran Pribadi
Menghitung Kemampuan Membayar
Analisa Laporan Keuangan, Rekening dan Buku Kas
Memahami Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro
Mendeteksi Adanya Rekayasa Rekening
Menghitung Kemampuan Membayar dari Analisa Rekening dan Buku Kas
Analisa Neraca, Profitabiltas dan Arus Kas
Analisa Rasio Profitabilitas & Solvabilitas
Teknik Mendapatkan Informasi
Interview Nasabah, dan Lingkungan
Teknik Obeservasi dan Kunjungan
Teknik Mendapatkan Referensi
BI Checking
Teknik Interview
Langkah-langkah Jitu Dalam Melakukan Interview
Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Interview
Mendeteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh
Scoring System
Manfaat Scoring System
Variable Analisa dalam Scoring System
Membangun Scoring System Sederhana Dengan Microsoft Excel
Monitoring dan Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro
Mendeteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal
